廈門(mén)銀行南平延平支行警覺(jué)攔截虛假扶貧基金詐騙 客戶幸免于損
近日，廈門(mén)銀行南平延平支行工作人員憑借專業(yè)警覺(jué)，成功攔截一起冒充公益組織的電信詐騙案件，為一名因家人重病急需用錢(qián)的客戶守住財(cái)產(chǎn)安全，避免其陷入“殺豬盤(pán)”詐騙陷阱。
當(dāng)日，一名客戶前往廈門(mén)銀行南平延平支行申請(qǐng)開(kāi)立銀行卡，經(jīng)工作人員詢問(wèn)客戶開(kāi)戶用于單位工資接收使用，并告知是指定廈門(mén)銀行開(kāi)戶。工作人員查詢后發(fā)現(xiàn)客戶所任職的工作單位并非行內(nèi)代發(fā)公司賬戶，進(jìn)一步詢問(wèn)發(fā)現(xiàn)客戶手機(jī)加入了一個(gè)名為“中國(guó)扶貧基金會(huì)總?cè)骸钡奈⑿湃?，并有所謂的專員“周*霞”一對(duì)一對(duì)接客戶，要求客戶前往泉州銀行及廈門(mén)銀行開(kāi)卡，聲稱后續(xù)將通過(guò)該銀行卡發(fā)放“扶貧基金”。在與客戶了解的過(guò)程中知悉該客戶因妻子重病住院急需資金周轉(zhuǎn)，對(duì)這份“天降福利”深信不疑，專程前往廈門(mén)銀行辦卡準(zhǔn)備接收所謂“救助基金”。
網(wǎng)點(diǎn)工作人員結(jié)合近期高發(fā)的電信詐騙案例，敏銳判斷這是一起典型的冒充公益組織詐騙，疑似“殺豬盤(pán)”變種騙局。工作人員立即向客戶詳細(xì)開(kāi)展反詐宣導(dǎo)，揭露此類詐騙的慣用伎倆：不法分子往往利用急難群眾的求助心理，冒用知名公益機(jī)構(gòu)名義建立虛假社群，以“發(fā)放補(bǔ)貼”“扶貧基金”為誘餌，誘導(dǎo)受害人開(kāi)立指定銀行卡，后續(xù)可能進(jìn)一步要求轉(zhuǎn)賬“激活費(fèi)”或利用該銀行卡進(jìn)行洗錢(qián)等違法活動(dòng)；同時(shí)銀行將該情況同步至延平區(qū)反詐中心加強(qiáng)關(guān)注，持續(xù)跟進(jìn)客戶情況。
廈門(mén)銀行在此提醒廣大市民：中國(guó)鄉(xiāng)村發(fā)展基金會(huì)（原中國(guó)扶貧基金會(huì)）等正規(guī)公益組織不會(huì)通過(guò)微信私加好友、指定銀行開(kāi)卡等方式發(fā)放“扶貧基金”，所有公益資助均通過(guò)官方公開(kāi)渠道落實(shí) 。此類以“高額補(bǔ)貼”“急難救助”為誘餌的陌生聯(lián)系，多為詐騙分子設(shè)局，切勿輕信“天上掉餡餅”的承諾。若遇類似情況，應(yīng)第一時(shí)間通過(guò)官方渠道核實(shí)信息，切勿向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬，也不要輕易泄露銀行卡、驗(yàn)證碼等敏感信息。